Juozo ir Rūtos namų ūkio finansinė analizė ir finansinis planas


Lentelių sąrašas. Įvadas. Namų ūkio pristatymas. Namų ūkio esamos finansinės situacijos analizė. Pinigų srautų ataskaita 2019 m. rugsėjo mėn. Išlaidos. Namų ūkio balansas 2019 m. rugsėjo mėn. Paskolos mokėjimas. Namų ūkio finansiniai rodikliai 2019 rugsėjo mėn. Namų ūkį įtakojančių veiksnių analizė. Namų ūkio finansiniai tikslai ir galimos jų įgyvendinimo alternatyvos. Finansinių institucijų ir finansų rinkų siūlomų produktų privatiems asmenims analizė. Namų ūkio taupymo planas. Finansinis planas 2019/2020 m. Balansas 2020 m. rugpj. mėn. Prognozuojamų finansinių rodiklių skaičiavimas 2020 m. rugpj. mėn. Palyginamoji 2019/2020 m. analizė bei tobulintinos namų ūkio finansinės sritys. Išvados ir rekomendacijos. Literatūros sąrašas.


Apskaičiuoti namų ūkio finansinius rodiklius 2019 m. rugsėjo 30 d. ir įvertinti teigiamus ir taisytinus namų ūkio aspektus.

Remiantis gyvenimo ciklo hipoteze įvardinti kokioje gyvenimo ciklo fazėje yra namų ūkį ir įvardinti išorinius ir vidinius veiksnius.

Rūta yra 38 metų mama, turinti vieną dukrą. Ji dirba buhaltere AB „Kauno Grūdai“ įmonėje, jos atlyginimas (BRUTO) - 999Eur/mėn. Rūta lanko „Impuls“ sporto klubą, kurio mėnesinis abonementas 100 Eur/mėn. Jos išleidžiama suma drabužiams ir kosmetikai yra 70 Eur/mėn, telefono paslaugos visai šeimai kainuoja 35 Eur/mėn, grožio salonas 35 Eur/mėn. Rūta turi papuošalų, kurių vertė 670 Eur. Kartu su vyru Juozu jie moka komunalinius mokesčius 200 Eur/mėn. Maisto produktams šeima išleidžia 350 Eur/mėn. Šiandien dienai ji banko sąskaitoje turi 1200 Eur., kurių nesiruošia panaudoti.

Juozas yra 40 metų Rūtos vyras, kuris dirba IT specialistu VŠĮ „Just projects“. Jo darbo užmokestis (BRUTO) – 2600 Eur/mėn. Be to, Juozo tėvai yra davę jam pasiūlymą įsitraukti į jų verslą – kaimo turizmą, bet Juozas dar nėra dėl to apsisprendęs. Tėvai jam pateikė pasiūlymą verslo pajamas dalintis. Jis lanko papildomus programuotojų kursus „Vilnius Coding School“, kurių kaina 130 Eur/ mėn. Drabužiams jis išleidžia 40 Eur/ mėn. Kirpyklos paslaugoms vyras išleidžia 15 Eur/mėn. ir automobilio draudimas 55 Eur/mėn. Vyro automobilio vertė 8500 Eur. Taip pat šeima šį mėnesį pasiėmė būsto paskolą, kurios vertė yra 45 000 Eur. Kas mėnesį moka už paskolą 247 Eur. Namuose esančios buitinės technikos ir baldų vertė yra 1560 Eur.

Samanta yra 6 metų Juozo ir Rūtos dukra. Ji lanko Kauno lopšelį-darželį „Pasaka“, kurio kaina 120 Eur/mėn. Mergaitė lanko šokių būrelį, kurio kaina 20 Eur/mėn. ir dailės būrelį 15 Eur/mėn. Kanceliarinėms prekėms, kurios skirtos dailės būreliui tėvai išleidžia 15 Eur/mėn. Samantos drabužiams ir avalynei išleidžiama apie 45 Eur/mėn. Kadangi mergaitė yra alergiška pieno produktams, jai reikia vaistų, kurių kaina 8 Eur/mėn.

Aurimas yra 17 metų Rūtos ir Juozo vyresnysis sūnus, kuris mokosi Kauno ,,Saulės“ gimnazijoje. Jį išlaiko tėvai. Jis lanko futbolą, kurio kaina yra 15 Eur/mėn. Drabužiams ir avalynei išleidžiama 20 Eur/mėn. Mokyklos priemonėms jis išleidžia 5 Eur/mėn. Mokykloje pietūs kainuoja 35 Eur/mėn., kuriuos sumoka tėvai. Taip pat tėvai jam duoda 20 Eur/mėn. savoms išlaidoms.

Tėvai kartu perka maistą, moka komunalinius mokesčius, skiria papildomus pinigus vaikų išlaidoms. Taip pat jie išleidžia:

Kuras - 250 Eur/mėn.Komunaliniai mokesčiai– 200 Eur/mėn.Maistas - 350 Eur/mėn.Neatidėliotinos išlaidos- 100 Eur/mėn.

Šeima iš banko yra pasiskolinusi 45000 Eur būstui nusipirkti, kuriuos per 20 metų (240 mėn.) žada grąžinti. Paskaičiavus metines palūkanas (I = 2.9%) per 20 metų, šeima atiduos 59280 Eur.

Einamojo likvidumo rodiklis turi būti >1, šios šeimos yra labai geras.

  • Microsoft Word 81 KB
  • 2020 m.
  • Lietuvių
  • 18 puslapių (3628 žodžiai)
  • Universitetas
  • Austeja
  • Juozo ir Rūtos namų ūkio finansinė analizė ir finansinis planas
    10 - 2 balsai (-ų)
Juozo ir Rūtos namų ūkio finansinė analizė ir finansinis planas. (2020 m. Balandžio 01 d.). https://www.mokslobaze.lt/juozo-ir-rutos-namu-ukio-finansine-analize-ir-finansinis-planas.html Peržiūrėta 2020 m. Birželio 06 d. 01:44
×
116 mokytojų prisijungę laukia tavo klausimo